מה זו קרן השתלמות
- קרן השתלמות היא תוכנית חיסכון שמנוהלת על ידי גוף מוסדי, שאליה מפקידים סכומים באופן שוטף או חד־פעמי. הכספים מושקעים במסלול שנבחר, והחוסכים יכולים לעקוב אחרי הצבירה באזור האישי של הגוף המנהל.
- לעצמאים אין מעסיק שמפקיד בשמם, ולכן ההפקדה נעשית ביוזמתם. משום כך חשוב להכיר את המוצר, את מסלולי ההשקעה האפשריים ואת דמי הניהול לפני שנפתחת קרן.
למי המוצר עשוי להתאים
- עצמאים שמחפשים אפיק חיסכון נוסף לצד החיסכון הפנסיוני, ורוצים שהכסף יעבוד ולא יישאר בעו״ש.
- עצמאים שמעדיפים חיסכון עם אופק בינוני יותר מהחיסכון הפנסיוני לגמלה.
- מי שכבר יש לו קרן קיימת ורוצה לבחון מסלול השקעה, דמי ניהול או ריכוז חסכונות במקום אחד.
מה כדאי לבדוק לפני פתיחה
- מהם דמי הניהול מההפקדה ומהצבירה, ומה מציעים גופים שונים.
- מה מסלול ההשקעה ומה רמת התנודתיות שאתם מרגישים איתה בנוח.
- האם קיימת אצלכם קרן ותיקה שאפשר להמשיך אליה במקום לפתוח חדשה.
- מה תזרים המזומנים של העסק ומה סכום הפקדה שנוח לכם לעמוד בו לאורך זמן.
איך מתקדמים מכאן
- בדיקת ההתאמה באתר היא שבע שאלות קצרות על העסק ועל החסכונות הקיימים. בסיום, גורם מקצועי חיצוני חוזר אליכם לשיחה ללא עלות וללא התחייבות, ואתם מחליטים אם ואיך להמשיך.
שאלות ותשובות
- האם חייבים לפתוח קרן השתלמות כעצמאי?
- לא. זו החלטה אישית שתלויה במצב העסק, בחסכונות הקיימים ובמטרות שלכם. העמוד מציג מידע כללי בלבד.
- מה קורה אם כבר קיימת אצלנו קרן?
- אפשר לבחון את הקרן הקיימת — מסלול, דמי ניהול והמשך הפקדות — במקום לפתוח מוצר נוסף. זה אחד הדברים שנבדקים בשיחה.
- האם השיחה כרוכה בעלות?
- לא. השיחה הראשונית ללא עלות וללא התחייבות לרכישה.
גילוי נאות: מפעיל האתר הוא גוף פרטי, אינו סוכן או יועץ פנסיוני מורשה ואינו נותן ייעוץ, שיווק או המלצה פנסיונית. התכנים בעמוד זה כלליים ואין להסתמך עליהם לצורך החלטה פיננסית. הפרטים שתשאירו יועברו לגורמים פיננסיים חיצוניים שיצרו איתכם קשר בהצעה מסחרית.